信任教室丨金融常识提高月——反洗钱常识专题

工夫:2019-09-30

一、挑选安全可靠的金融机构

  正当的金融机构承受羁系,实行反洗钱任务,对客户和机构本身卖力。按照《中华人民共和国反洗钱法》的划定,金融机构对依法实行反洗钱职责大概任务得到的客户身份资料和买卖信息,该当予以保密,非依法律划定,不得向任何单元和个人供给,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密获得庇护。

地下银号等不法金融机构躲避羁系,不只能够为犯罪分子和恐惧权力转移资金、洗濯“黑钱”,成为社会公害,并且无法保障客户资金和财富的安全。

挑选安全可靠、严厉实行反洗钱任务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

二、自动共同反洗钱任务机构停止身份辨认

(一)创办业务时,请您带好有用身份证件。

有用身份证件是证实个人实在身份的主要凭据。为制止别人盗用您的名义、夺取您的财产,或是盗用您的名义停止洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购置金融产物以及以任何方法与金融机构成立业务干系时:

1.出示有用身份证件大概其他身份证明文件;

2.照实填写您的身份信息;

3.共同金融机构经由过程现场核对身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方法向您确认身份信息;

4.答复金融机构工作人员的公道发问。

假如您不能出示有用身份证件大概其他身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您打点相干业务。

(二)存取大额现金时,请出示有用身份证件。

但凡存入或掏出5万元以上人民币大概等值1万美元以上外币时,金融机构须查对您的有用身份证件或身份证明文件。这不是限定您安排本人正当支出的权益,而是期望经由过程如许的步伐,避免不法分子趁火打劫,庇护您的资金安全,缔造更安全、有用的金融市场环境。

(三)别人替您打点业务,代理人应出示他(她)和您的有用身份证件。

金融机构工作人员需求核实买卖主体的实在身份,当别人代您打点业务时,需求对代办署理干系停止公道确实认。

当别人代您开立账户、购置金融产物、存取大额资金时,金融机构需求查对您和代理人的有用身份证件。

  (四)身份证件到期改换的,请实时告诉金融机构更新相干信息。

金融机构只能向身份实在有用的客户供给服务,关于身份证件已过有效期的,超越公道限期仍未更新的,金融机构可中断打点相干业务。

三、不要出租或归还本人的身份证件

出租或归还本人的身份证件,可能会发生以下结果:

1.别人盗用您的名义处置不法活动;

    2.辅佐别人完成洗钱和恐惧融资活动;

3.您能够成为别人金融欺骗活动的“替罪羊”;

4.您的诚信情况遭到公道疑心;

  5.您的名誉和名誉记载因别人的不正当举动而受损。

四、不要出租或归还本人的账户、银行卡和U盾

  账户、银行卡和U盾不仅是您停止买卖的东西,也是国度停止反洗钱资金监测和犯罪案件查询拜访的重要途径。赃官、毒贩、欺骗份子、恐怖分子以及其他罪犯都能够操纵您的账户、银行卡和U盾停止洗钱和恐惧融资活动,因而,不出租、归还账户、银行卡和U盾既是对您的权益的庇护,又是违法百姓应尽的任务。

五、不要用本人的账户替别人提现

  经由过程各类方法提现是犯罪分子最常接纳的洗钱伎俩之一。有人受伴侣之托或受长处引诱,利用本人的个人账户或公司的账户为别人提取现金,为别人洗钱供给便当。但是,天道好还,疏而不漏。请您牢记,账户将忠厚记载每个人的金融交易活动,请不要用本人的账户替别人提现。


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